建设银行牡丹江分行被罚 违反外汇登记管理规定

中国经济网北京，8月18日。根据外汇局网站近日公布的行政处罚决定书（木汇监办[2021]1号），中国建设银行股份有限公司牡丹江分行违反外汇登记管理规定，被警告、责令改正，并处以5万元罚款。 ?

中国建设银行股份有限公司牡丹江分行违法行为类型为《国家外汇管理局关于进一步简化和完善直接投资外汇管理政策的通知》第一条、第三条（汇发） [2015]13号）。 ?

作出上述处罚决定的行政机关为国家外汇管理局牡丹江中心分局。处罚决定日期为2021年8月16日，依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条第（五）款进行处罚。 . ?

相关规定：

《国家外汇管理局关于进一步简化和完善直接投资外汇管理政策的通知》（汇发[2015]13号）第一条：?

取消境内直接投资项下外汇登记审批和境外直接投资项下外汇登记审批两项行政审批事项，由银行直接按照本通知及所附《直接投资《外汇业务操作指引》（见附件）《境内直接投资外汇登记和境外直接投资外汇登记（以下统称直接投资外汇登记）》，国家外汇管理局及其分支机构（以下简称作为外汇局）通过银行对直接投资外汇登记实施间接监管。 ??

（一）本通知实施后，取得外汇局金融机构识别码并在当地外汇局开通资本项目信息系统的银行可直接使用资本项目信息外汇局系统为境内外商投资企业和境外投资企业境内投资主体（以下简称相关市场主体）办理直接投资外汇登记。 ??

（二）银行及其分支机构在所在地外汇局的指导下开展直接投资外汇登记等相关业务，并在权限范围内履行审核、统计监测和报告职责。 ??

(3) 相关市场主体可以选择注册地银行办理直接投资外汇登记。直接投资外汇登记完成后，后续与直接投资相关的开户、资金汇兑等服务（包括利润和股息汇出或汇出）。 ??

《国家外汇管理局关于进一步简化和完善直接投资外汇管理政策的通知》（汇发[2015]13号）第三条：银行应提高对直接投资外汇登记的合规意识投资？？

（一）银行应当制定直接投资外汇登记业务的内部管理制度，并留存备查。内部管理规章制度至少应包括以下内容：??

1.直接投资外汇登记业务操作流程，包括业务受理、材料合规、真实性审核等业务流程和操作规范；??

2.直接投资外汇登记业务风险管理制度，包括合规风险审查、办理审查和分级审查制度等；??

3.直接投资外汇登记业务统计报告系统，包括数据收集渠道和操作流程。 ??

(2)银行应当对取得外汇局金融机构识别码的分支机构进行直接投资外汇登记和业务准入管理。 ??

(3) 银行应严格按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》的要求，认真履行真实性核查义务，通过银行资本项目信息系统办理直接投资外汇登记业务。外汇局，并应完整保存相关登记信息备查。 ??

(4)银行在直接投资外汇登记业务过程中，如发现规定不明确、数据不准确或发现异常情况，应及时向相关市场主体登记地外汇局报告。 ?

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条：有下列情形之一的，外汇管理部门应当责令改正，给予警告。单位可处30万元以下罚款，个人可处1万元以下5处：?

（一）未按规定申报国际收支统计；？

（二）未按规定报送财务会计报告、统计报表等资料的；？

(3) 未按规定提交有效文件或提交的文件不实；?

(4) 违反外汇账户管理规定；?

(5) 违反外汇登记管理规定；?

(六)拒绝或者阻碍外汇管理机构依法实施的监督检查、调查。 ?

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